O mercado de neobancos registará um crescimento substancial devido ao aumento do apelo dos Millennials e da Geração Z, associado a custos operacionais mais baixos

Âmbito de mercado & Descrição geral

De acordo com o relatório SNS Insider, o mercado de Neobanking teve uma avaliação de US $ 71,42 bilhões em 2022. Prevê-se que cresça significativamente com um CAGR de 52,4% entre 2023 e 2030, com o objetivo de atingir um valor de mercado de US $ 2078,54 bilhões até 2030.

A Neobanking está a inaugurar uma nova era de serviços financeiros, ágil, centrada no cliente e tecnologicamente avançada. Com a sua ênfase na experiência do utilizador, nos conhecimentos baseados em dados e na inovação digital, os neobancos estão a redefinir os limites da banca tradicional.

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Análise de mercado

Um dos principais motores de crescimento do mercado de neobanking é a busca incessante por inovação tecnológica. Os neobancos aproveitam tecnologias de ponta, como inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML) e blockchain para criar experiências perfeitas e fáceis de usar. Aplicativos móveis, interfaces intuitivas e insights financeiros personalizados contribuíram para atrair consumidores experientes em tecnologia. Os neobancos surgiram como ferramentas poderosas para promover a inclusão financeira, especialmente em regiões com acesso limitado aos serviços bancários tradicionais. Ao aproveitar a tecnologia móvel, os neobancos levam serviços financeiros básicos a populações carenciadas, capacitando-as para gerir as suas finanças e participar na economia digital. As colaborações entre neobancos e startups de fintech promoveram o crescimento de ecossistemas financeiros vibrantes. Através de APIs (Interfaces de Programação de Aplicações) abertas, os neobancos integram perfeitamente serviços de terceiros, como plataformas de investimento, soluções de empréstimo e aplicações de gestão de finanças pessoais, oferecendo aos clientes uma experiência financeira abrangente.

Os principais participantes incluídos no relatório são:

- Atom Bank Plc
- BBVA S.A
- BMTX Inc
- Chime Financial Inc
- Citigroup Inc
- Dave Inc
- Deutsche Bank AG
- Digibank (DBS Bank Ltd.)
- Banco Equitativo
- HSBC Holdings Plc
- Outros

Impacto da recessão

Embora os neobancos tenham perturbado o panorama bancário tradicional, não são invulneráveis aos efeitos das recessões económicas. O impacto de uma recessão no mercado de neobancos dependerá, em grande medida, das estratégias que estes bancos digitais utilizarem, da sua saúde financeira e da sua capacidade de se adaptarem às mudanças de comportamento dos consumidores e às realidades económicas. Aqueles que conseguirem enfrentar eficazmente os desafios poderão emergir ainda mais fortes do outro lado, tendo provado a sua resistência e adaptabilidade face à adversidade.

Análise de segmentação

O segmento de contas empresariais no mercado de neobancos está posicionado para revolucionar a gestão financeira das empresas. Os serviços bancários tradicionais para empresas têm sido prejudicados por processos complicados, papelada e interacções demoradas. Os neobancos que atendem às empresas abordam esses pontos problemáticos com integração digital perfeita, interfaces intuitivas e soluções personalizadas. O segmento da banca móvel na esfera da neobancária deverá dominar, capitalizando a ubiquidade dos smartphones e o desejo de interacções financeiras instantâneas.

A segmentação de mercado e a subsegmentação incluídas são:

Por tipo de serviço:

- Banca Móvel
- Pagamentos & Transferência de dinheiro
- Conta corrente/poupança
- Empréstimos
- Outros

Por tipo de conta:

- Empresas
- Poupança

Por aplicação:

- Pessoal
- Empresas

Análise da situação regional &

Na América do Norte, o mercado de neobancos ganhou impulso devido à população experiente em tecnologia da região e a um ambiente regulatório relativamente favorável. Os Estados Unidos, por exemplo, testemunharam o surgimento de neobancos como Chime e Varo Money, que se concentram em experiências digitais em primeiro lugar e transparência de taxas. A Europa tem estado na vanguarda das iniciativas de banca aberta, facilitando a partilha de dados financeiros entre instituições. Os neobancos na Europa, como o Revolut e o N26, tiraram partido destas iniciativas para oferecer aos clientes uma visão consolidada da sua vida financeira através de uma única aplicação. A região da Ásia-Pacífico, caracterizada por uma vasta população sem conta bancária, tem visto os neobancos como um meio de colmatar a lacuna de inclusão financeira. Países como a Índia e a China testemunharam a rápida adoção de pagamentos móveis e carteiras digitais, criando um terreno fértil para os neobancos.

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Conclusão

O mercado está preparado para um crescimento notável nos próximos anos. Com a sua abordagem centrada no cliente, ênfase na inovação tecnológica e agilidade na adaptação às tendências do mercado, os neobancos estão bem posicionados para remodelar o panorama dos serviços financeiros. À medida que ultrapassam os desafios relacionados com a regulamentação, a monetização e a concorrência, os neobancos tornar-se-ão provavelmente componentes integrais do ecossistema bancário moderno.

Perguntas mais frequentes

Q1) Qual é a perspetiva projectada para o crescimento do mercado de neobancos?

Resp: O mercado global crescerá a um CAGR de 52,4% entre 2023 e 2030, com o objetivo de atingir um valor de mercado de US $ 2078,54 bilhões em 2030.

Q2) Quais são os principais fatores que influenciam o mercado de neobanking?

Resp: Com a tecnologia como força motriz, os neobancos continuam a redefinir o cenário dos serviços financeiros, oferecendo um vislumbre do futuro dos bancos - um futuro caracterizado pela conveniência, personalização e acessibilidade para todos.

Q3) Quem são os principais intervenientes no mercado de neobancos?

Resposta: Atom Bank Plc, BBVA S.A., Citigroup Inc., Equitable Bank, Dave, Inc., Deutsche Bank AG, BMTX, Inc., Chime Financial, Inc., Digibank (DBS Bank Ltd.), HSBC Holdings Plc.

Índice - Principais pontos-chave

1. Introdução
2. Metodologia de investigação
3. Dinâmica do mercado
4. Análise de Impacto
4.1. Análise do impacto da COVID-19
4.2. Impacto da guerra entre a Ucrânia e a Rússia
4.3. Impacto da atual recessão nas principais economias
5. Análise da cadeia de valor
6. Modelo das 5 Forças de Porter
7. Análise PEST
8. Segmentação do mercado bancário Neo, por tipo de serviço
9. Mercado de Neo banking, por tipo de conta
10. Mercado de Neo banking, por aplicativo
11. Análise regional
12. Perfis de empresas
13. Cenário competitivo
14. Conclusão

Sobre nós:

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