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Mercado de pagamentos B2B projetado para atingir US $ 516,0 bilhões em um CAGR de 10,81% até 2032 – Relatório da Market Research Future (MRFR)

Aug 10, 2024 5:00 PM ET

Explorar a visão geral do mercado

O mercado de pagamentos B2B (Business-to-Business) é um sector em rápida evolução, impulsionado pela necessidade crescente de soluções de pagamento seguras, eficientes e escaláveis entre empresas. Ao contrário dos sistemas de pagamento dos consumidores, os pagamentos B2B envolvem grandes transacções, fluxos de trabalho complexos e a necessidade de protocolos de segurança robustos. Com a economia global cada vez mais interligada, a procura de soluções de pagamento B2B simplificadas está a crescer, abrangendo várias indústrias, como a indústria transformadora, o retalho, a saúde e os serviços. Espera-se que a indústria do mercado de pagamentos B2B cresça de 204,9 (bilhões de dólares) em 2023 para 516,0 (bilhões de dólares) em 2032. O CAGR (taxa de crescimento) do mercado de pagamentos B2B deve ficar em torno de 10,81% durante o período de previsão (2023 - 2032).

A transformação digital, particularmente a ascensão da fintech, está remodelando o cenário de pagamentos B2B. Métodos tradicionais como cheques e transferências bancárias estão sendo gradualmente substituídos por plataformas de pagamento digital, sistemas de faturamento eletrônico e tecnologias de blockchain. Estas inovações estão a aumentar a velocidade das transacções, a transparência e a reduzir o risco de fraude, tornando-as essenciais na economia globalizada. O mercado de pagamentos B2B está pronto para um crescimento significativo, impulsionado pela crescente adoção de soluções digitais, mudanças regulatórias e a necessidade de melhorar o gerenciamento do fluxo de caixa.

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Principais segmentos de mercado

  1. Por método de pagamento

Transferências bancárias: Um método tradicional amplamente utilizado em transacções B2B, oferecendo fiabilidade e segurança, mas frequentemente associado a tempos de processamento mais lentos.

Cheques: Embora ainda sejam utilizados, especialmente na América do Norte, a popularidade dos cheques está a diminuir gradualmente devido ao aumento dos métodos de pagamento digitais.

Cartões de crédito: Cada vez mais utilizados em transacções B2B devido à sua conveniência e à capacidade de gerir o fluxo de caixa, embora tenham taxas de processamento mais elevadas.

Pagamentos digitais: Inclui transferências electrónicas de fundos (EFT), transacções de câmaras de compensação automáticas (ACH) e outros sistemas de pagamento online que são mais rápidos e eficientes.

Faturação eletrónica: Um segmento em crescimento que permite às empresas enviar e receber facturas eletronicamente, simplificando o processo de pagamento e reduzindo os erros.

Pagamentos em blockchain: A emergir como um método seguro e transparente para transacções B2B internacionais, reduzindo o risco de fraude e diminuindo os custos de transação.

  1. Por dimensão da empresa

Grandes empresas: Estas empresas têm frequentemente processos de pagamento complexos, envolvendo várias moedas e requisitos regulamentares, o que leva a uma elevada procura de soluções de pagamento B2B avançadas.

Pequenas e médias empresas (PME): As PME estão a adotar cada vez mais soluções de pagamento digital para melhorar a eficiência e o fluxo de caixa, aproveitando frequentemente as inovações fintech para competir com as empresas de maior dimensão.

  1. Por sector vertical

Indústria transformadora: Os pagamentos B2B na indústria transformadora envolvem grandes transacções de matérias-primas, maquinaria e serviços, exigindo soluções de pagamento eficientes e seguras.

Retalho: Os retalhistas dependem dos pagamentos B2B para compras de inventário, gestão da cadeia de fornecimento e pagamentos a fornecedores, com uma ênfase crescente nas soluções digitais.

Cuidados de saúde: O sector da saúde envolve processos complexos de faturação e pagamento, exigindo frequentemente soluções de pagamento B2B personalizadas para gerir transacções entre fornecedores, seguradoras e fornecedores.

TI e telecomunicações: As empresas deste sector requerem sistemas de pagamento B2B robustos para gerir grandes volumes de transacções, muitas vezes em várias jurisdições.

Serviços financeiros: As instituições financeiras são tanto fornecedores como utilizadores de soluções de pagamento B2B, exigindo sistemas avançados para o processamento de transacções, conformidade e prevenção de fraudes.

  1. Por área geográfica

América do Norte: A região é líder em inovação de pagamento B2B, impulsionada pela adoção de sistemas de pagamento digital e um forte ecossistema de fintech.

Europa: A Europa está a assistir a um rápido crescimento nos pagamentos B2B, particularmente na adoção da faturação eletrónica e no cumprimento de normas regulamentares rigorosas.

Ásia-Pacífico: A região está a registar um crescimento significativo nos pagamentos B2B, impulsionado pela expansão das PME e pela crescente penetração das soluções de pagamento digital.

América Latina: Os pagamentos B2B na América Latina estão a evoluir, com um enfoque nas soluções digitais para ultrapassar desafios como os elevados custos de transação e o acesso limitado aos serviços bancários.

Médio Oriente & África: O mercado de pagamentos B2B nesta região está na sua fase inicial, mas espera-se que cresça à medida que as empresas adoptam cada vez mais soluções de pagamento digital para ultrapassar os desafios regionais.

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Últimas notícias do sector

  1. Ascensão das plataformas de pagamento digital

As plataformas de pagamento digital estão a tornar-se cada vez mais populares no mercado de pagamentos B2B. Empresas como a PayPal, Stripe e Square estão a expandir as suas ofertas para satisfazer as necessidades das empresas, fornecendo soluções que incluem faturação automática, acompanhamento de pagamentos e integração com software de contabilidade. A mudança para os pagamentos digitais é motivada pela necessidade de métodos de transação mais rápidos, eficientes e seguros.

  1. Adoção da tecnologia Blockchain

A tecnologia Blockchain está a ganhar força no mercado de pagamentos B2B, especialmente para transacções transfronteiriças. As empresas estão a explorar a blockchain pela sua capacidade de fornecer soluções de pagamento seguras, transparentes e de baixo custo. Por exemplo, a IBM e a Ripple estão a trabalhar em sistemas de pagamento baseados na cadeia de blocos que permitem a liquidação em tempo real de transacções B2B, reduzindo a dependência dos sistemas bancários tradicionais e dos intermediários.

  1. Expansão da faturação eletrónica

A faturação eletrónica está a expandir-se rapidamente à medida que as empresas procuram automatizar os seus processos de pagamento. A União Europeia impôs a faturação eletrónica para os contratos públicos e outras regiões estão a seguir o exemplo. A faturação eletrónica não só simplifica o processo de pagamento, como também melhora a precisão e a conformidade, tornando-a uma ferramenta essencial no panorama dos pagamentos B2B.

  1. Crescimento das soluções de pagamento integradas

As soluções de pagamento integradas que combinam o processamento de pagamentos com outras funções empresariais, como a contabilidade, a gestão da cadeia de fornecimento e a gestão das relações com os clientes (CRM), estão a tornar-se cada vez mais populares. Estas soluções oferecem às empresas uma abordagem holística para gerir as suas finanças, melhorar a eficiência e reduzir o risco de erros. Empresas como a SAP e a Oracle estão a liderar o caminho no fornecimento de soluções de pagamento B2B integradas.

  1. Impacto das alterações regulamentares

As alterações regulamentares estão a moldar o mercado de pagamentos B2B, particularmente em regiões como a Europa, onde a Diretiva de Serviços de Pagamento 2 (PSD2) está a impulsionar a inovação. A PSD2 obriga à abertura dos sistemas bancários a fornecedores terceiros, promovendo a concorrência e permitindo o aparecimento de novos serviços de pagamento. Isto está a levar ao desenvolvimento de soluções de pagamento B2B inovadoras que oferecem maior transparência e segurança.

Principais empresas

  • Visa
  • Klarna
  • JPMorgan Chase
  • Worldpay
  • Square
  • Adyen
  • Paypal
  • Mercadopago
  • Stripe
  • American Express
  • Citi
  • Mastercard
  • Airwallex

Factores de mercado

  1. Transformação digital

A transformação digital em curso em todos os sectores é um dos principais impulsionadores do mercado de pagamentos B2B. As empresas estão a adotar cada vez mais soluções de pagamento digital para melhorar a eficiência, reduzir os custos e aumentar a segurança. A mudança para os pagamentos digitais é também impulsionada pela necessidade de processamento de transacções em tempo real e de uma melhor integração com outros sistemas empresariais.

  1. Globalização dos negócios

À medida que as empresas se expandem a nível global, há uma necessidade crescente de soluções de pagamento que possam tratar eficazmente as transacções transfronteiriças. O aumento do comércio global e do comércio eletrónico está a impulsionar a procura de soluções de pagamento B2B que ofereçam suporte a várias moedas, taxas de transação baixas e características de segurança robustas.

  1. Necessidade de uma melhor gestão do fluxo de caixa

A gestão do fluxo de caixa é uma preocupação crítica para as empresas, especialmente as PME. As soluções de pagamento B2B que oferecem tempos de processamento mais rápidos, faturação automatizada e melhores capacidades de acompanhamento são muito procuradas, uma vez que as empresas procuram otimizar o seu fluxo de caixa e reduzir o risco de atrasos nos pagamentos.

  1. Preocupações com a segurança

Com a crescente prevalência de ameaças cibernéticas, a segurança é uma prioridade máxima para as empresas no que diz respeito aos pagamentos. As soluções de pagamento B2B que oferecem funcionalidades de segurança avançadas, como encriptação, autenticação multifactor e deteção de fraude, estão a impulsionar o mercado, uma vez que as empresas procuram proteger as suas transacções de potenciais ameaças.

  1. Conformidade regulamentar

A conformidade com os requisitos regulamentares é um dos principais impulsionadores do mercado de pagamentos B2B, especialmente em regiões como a Europa e a América do Norte. As empresas estão a procurar soluções de pagamento que as ajudem a navegar em ambientes regulamentares complexos, a garantir a privacidade dos dados e a evitar penalizações.

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Informações regionais

  1. América do Norte

A América do Norte é uma região líder no mercado de pagamentos B2B, impulsionada pela elevada adoção de soluções de pagamento digital e por um forte ecossistema de fintech. O foco da região na inovação e na conformidade regulamentar está a promover o desenvolvimento de sistemas avançados de pagamento B2B, particularmente nos Estados Unidos e no Canadá.

  1. Europa

A Europa está a registar um rápido crescimento no mercado de pagamentos B2B, particularmente na adoção da faturação eletrónica e na conformidade com normas regulamentares como a PSD2. O foco da região na transformação digital e na sustentabilidade está a impulsionar a procura de soluções de pagamento B2B inovadoras.

  1. Ásia-Pacífico

A região da Ásia-Pacífico é um mercado de crescimento fundamental para os pagamentos B2B, impulsionado pela expansão das PME e pela crescente penetração das soluções de pagamento digital. Países como a China, a Índia e o Japão estão a liderar a adoção de novas tecnologias de pagamento, impulsionados pelo crescimento do comércio eletrónico e do comércio global.

  1. América Latina

A América Latina está a evoluir como um mercado para pagamentos B2B, com foco em soluções digitais para superar desafios como altos custos de transação e acesso limitado a serviços bancários. O crescente sector fintech da região está a desempenhar um papel fundamental na promoção da inovação nos pagamentos B2B.

  1. Médio Oriente & África

O mercado de pagamentos B2B no Médio Oriente & África está na sua fase inicial, mas espera-se que cresça à medida que as empresas adoptam cada vez mais soluções de pagamento digital para ultrapassar os desafios regionais. O foco da região na diversificação económica e na transformação digital está a impulsionar a procura de sistemas de pagamento B2B seguros e eficientes.

Explore a cobertura contínua relacionada da MRFR no domínio das TIC:

Mercado de pontos de acesso Wi-Fi Gigabit -
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Mercado de configuradores de produtos -
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Mercado de identidade auto-soberana (SSI) -
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Mercado de inteligência de decisão -
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Mercado de deteção e resposta a ameaças de identidade (ITDR) -
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Mercado de serviços para pequenos escritórios e escritórios domésticos (SOHO) -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/small-office-home-office-service-market-22284

Mercado de aplicações de negociação de acções -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/stock-trading-app-market-22285

Mercado de software de sistemas de apoio à decisão -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/decision-support-system-software-market-22343

Mercado de instrumentos digitais -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/digital-instrument-clusters-market-22370

Mercado de aplicativos de educação -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/education-apps-market-22388

Mercado de IA em Contabilidade -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/ai-in-accounting-market-22351

Mercado de controlo automático de comboios -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/automatic-train-control-market-22404

Mercado de streaming de música em nuvem -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/cloud-music-streaming-market-22412

Mercado das torres de controlo -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/control-towers-market-22419

Mercado de Terceirização de Processos de Conhecimento -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/knowledge-process-outsourcing-market-22570

Mercado de Simuladores de Golfe -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/golf-simulator-market-22564

Mercado de Femtocell -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/femtocell-market-22558

Mercado de IA multimodal -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/multimodal-ai-market-22520

Mercado de monitores de cabeça para cima de capacete de motocicleta -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/motorcycle-helmet-head-up-display-market-22509

Mercado de modelosops -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/modelops-market-22501

Mercado de Merchandising -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/merchandising-market-22578

Mercado de desportos diários de fantasia -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/daily-fantasy-sports-market-22607

Mercado de Educação Infantil -
https://www.marketresearchfuture.com/reports/early-childhood-education-market-22613

Sobre a Market Research Future:

Na Market Research Future (MRFR), permitimos que nossos clientes desvendem a complexidade de vários setores por meio de nosso Relatório de Pesquisa Cozida (CRR), Relatórios de Pesquisa Meio Cozidos (HCRR), Relatórios de Pesquisa Bruta (3R), Pesquisa de Alimentação Contínua (CFR) e Pesquisa de Mercado & Serviços de consultoria.

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