Relatório exclusivo do mercado de seguros cibernéticos sobre tendências actuais e perspectivas futuras

O tamanho do mercado global de seguros cibernéticos está avaliado em US $ 16,46 bilhões em 2023 e está previsto para atingir US $ 90,26 bilhões até o ano de 2031 a um CAGR de 23,94% durante o período de previsão para 2024-2031.

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Últimos drivers Restrição e oportunidades Instantâneo do mercado:

Os principais fatores que influenciam o mercado global de seguros cibernéticos são:

• Ameaças crescentes de segurança cibernética
• Mandatos regulamentares e conformidade
• Preocupações com a privacidade dos dados

Os principais obstáculos à expansão do mercado dos seguros cibernéticos são os seguintes

• Avaliação incerta do risco
• Falta de dados históricos
• Custos elevados da cibersegurança

As oportunidades de expansão futura para o mercado global de seguros cibernéticos incluem:

• Expansão do trabalho remoto
• Aumento da adoção de pequenas e médias empresas (PME)
• Necessidade de apólices de seguro cibernético específicas para o sector

Análise de mercado:

Esta indústria cresceu em reação ao mundo em expansão e em constante mudança dos perigos cibernéticos, bem como à crescente dependência da tecnologia digital. Além disso, muitas apólices de seguro cibernético oferecem aos segurados acesso a serviços de resposta a incidentes, tais como especialistas em cibersegurança, aconselhamento jurídico e investigadores forenses, no caso de um incidente cibernético. Além disso, à medida que o sector se torna mais consciente da importância da cibersegurança e das violações de dados, prevê-se que o mercado dos seguros cibernéticos cresça significativamente.

Lista de intervenientes proeminentes no mercado dos seguros cibernéticos:

• Allianz
• American International Group, Inc.
• Berkshire Hathaway Inc
• Chubb (Suíça)
• Aon plc
• AXA
• AXIS Capital Holdings Limited
• BCS Financial Corporation
• Grupo Beazley
• CNA Financial Corporation
• Lloyds of London Ltd
• Lockton Companies, Inc
• Munich Re
• The Chubb Corporation
• The Hanover Insurance, Inc.
• Travelers Indemnity Company
• Zurich Insurance

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Desenvolvimentos recentes:

• Em dezembro de 2023, a WTW introduziu uma nova apólice de seguro cibernético que foi criada e personalizada para fornecer uma solução abrangente para riscos financeiros, profissionais e executivos. O serviço da WTW, CyProtect Bermuda, foi projetado exclusivamente para grandes organizações que operam no mercado das Bermudas. Esta ferramenta inovadora tenta fornecer uma defesa abrangente contra o cenário de ameaças cibernéticas em constante mudança.
• Em abril de 2022, o Grupo Beazley e a Cytora colaboraram para simplificar os seguros para clientes e corretores, acelerar a expansão lucrativa e automatizar o gerenciamento de riscos. A Beazley usa a plataforma Cytora para modernizar as operações globais de subscrição, aumentar o processamento direto e diminuir os processos manuais.
• Em julho de 2022, a Spring Insure criou um serviço cibernético comercial concebido especificamente para as pequenas e médias empresas (PME). Este produto cibernético protege contra perdas decorrentes de um ataque cibernético e dá-lhe acesso aos serviços da Beazley Cyber, como a gestão de riscos e a pré-violação.

Dinâmica do mercado dos seguros cibernéticos:

Drivers de mercado: Aumento das ameaças à cibersegurança

Os ataques cibernéticos e as violações de dados estão a aumentar a nível mundial, afectando empresas de todos os tipos. De acordo com a Forbes, a porcentagem de ataques de ransomware às organizações aumentará para 66% em 2021, um aumento de 29% ano a ano. O aumento dos ataques cibernéticos teve influência nas capacidades operacionais das organizações, o que deve aumentar o crescimento do mercado. Hackers e agentes de ameaças têm como alvo setores como BFSI, saúde, educação e varejo devido ao grande volume de dados armazenados do cliente. Além disso, a crescente digitalização da banca na Internet, da banca móvel, das compras em linha, dos pagamentos digitais e dos registos médicos electrónicos aumenta o risco de violação de dados nestas áreas. O seguro cibernético oferece uma cobertura abrangente para as empresas e ajuda a atenuar o impacto de um ataque cibernético. Assim, o aumento da cibercriminalidade faz aumentar a necessidade de várias apólices.

Desafios: Custos elevados da cibersegurança

Os seguros de cibersegurança protegem várias indústrias contra os cibercrimes e os perigos, o que aumenta a procura de produtos de seguros. No entanto, o sector enfrenta obstáculos devido ao elevado custo dos prémios das apólices de seguro. O aumento do preço das apólices pelas companhias de seguros está a impedir a sua continuidade e renovação. Os prémios estão a aumentar 30% e as empresas, incluindo a American International Group Inc., estão a reduzir os limites de cobertura devido ao aumento dos custos. As pequenas e médias empresas (PME) com recursos financeiros limitados estão hesitantes em investir em seguros de segurança adicionais. Assim, prevê-se que os custos elevados travem a expansão do mercado.

Prevê-se que a América do Norte cresça com o CAGR mais elevado durante o período de previsão

O mercado de seguros cibernéticos da América do Norte provavelmente registrará uma participação significativa na receita e se desenvolverá em um CAGR rápido no futuro próximo. O desenvolvimento regional está a ser impulsionado pelo aumento dos ciberataques e pelo elevado perigo de perda de dados. O mercado dos Estados Unidos detém a maior quota na área devido às rigorosas regulamentações governamentais e políticas de cibersegurança do país. Além disso, a presença dos principais fornecedores de soluções contribui para o crescimento. A frequência crescente de catástrofes cibernéticas, como violações de dados de alto nível e ataques de ransomware, está a prejudicar as organizações de todos os sectores, aumentando a procura de cobertura de seguro cibernético.

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Segmentação do mercado de seguros cibernéticos

Por tamanho da empresa

• Grandes empresas
• Pequenas empresas68 Médias empresas

Por sector vertical-

• BFSI
• TI & Telecomunicações
• Retalho & Comércio eletrónico
• Saúde
• Indústria transformadora
• Governo & Sector público
• Outros sectores

Por região

América do Norte-

• Estados Unidos
• Canadá
• México

Europa-

• Alemanha
• Reino Unido
• França
• Itália
• Espanha
• Resto da Europa

Ásia-Pacífico

• China
• Japão
• Índia
• Coreia do Sul
• Sudeste Asiático
• Resto da Ásia-Pacífico

América Latina-

• Brasil
• Argentina
• Resto da América Latina

Médio Oriente & África-

• Países do CCG
• África do Sul
• Resto do Médio Oriente e África

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