Tamanho do mercado financeiro incorporado no valor de 379 mil milhões de dólares até 2030: IndustryARC

Prevê-se que o tamanho do mercado global de finanças incorporadas atinja US $ 379 bilhões em 2030, crescendo a um CAGR de 25,7% durante o período de previsão de 2023-2030, de acordo com o último relatório de pesquisa de mercado publicado pela IndustryARC. A crescente demanda de comércio móvel e a ascensão da Fintech e a crescente adoção de smartphones estão prontas para impulsionar o crescimento do mercado, descobre que a IndustryARC em seu relatório recente, intitulado "Embedded Finance Market Size, Share & Trends Analysis Report By Type (Embedded Insurance, Pagamento incorporado, empréstimo incorporado, investimento incorporado, banco incorporado), por modelo de negócios (B2B, B2C, B2B2B, B2B2C, outros), por setor vertical (varejo e comércio eletrônico, educação, telecomunicações, saúde do consumidor, outros), por região e previsões de segmento, 2023-2030 "

Solicitar relatório de pesquisa de amostra:

https://www.industryarc.com/pdfdownload.php?id=501480

A Ásia-Pacífico registará o crescimento mais elevado:

A indústria de finanças incorporadas nesta região está se expandindo devido à crescente adoção de serviços financeiros digitais, investimentos crescentes em Fintech e a tendência crescente de transformação digital em vários setores, como varejo, saúde e transporte. Além disso, as economias em rápido crescimento têm uma grande base populacional e um alto nível de penetração de celulares e internet são os principais fatores que impulsionam o crescimento do mercado nesta região. Em 2023, de acordo com o Times of India, a Índia ultrapassou a média global na adoção da FinTech com uma taxa de 87%, significativamente maior do que a média global de 64%.

Mercado financeiro incorporado 2023-2030: escopo do relatório

Obter acesso ao relatório de pesquisa completo:

https://www.industryarc.com/Research/embedded-finance-market-research-800185

Relatório do mercado financeiro incorporado - principais conclusões:

Domínio dos pagamentos incorporados

O segmento de Pagamentos Embarcados teve a maior avaliação de mercado de US $ 45 bilhões em 2022. O crescimento é atribuído à crescente adoção de soluções financeiras incorporadas em vários setores, incluindo comércio eletrônico, Fintech, saúde e muito mais. A crescente demanda por experiências de pagamento seguras e contínuas, juntamente com os avanços em tecnologia, como APIs, blockchain e tokenização, está impulsionando a expansão do mercado de pagamentos incorporados. De acordo com um relatório da Forbes, a indústria de pagamentos incorporados está experimentando um crescimento robusto, com receitas projetadas definidas para aumentar de US $ 43 bilhões em 2021 para impressionantes US $ 138 bilhões em 2026.

Varejo e comércio eletrônico registrarão o maior crescimento

O varejo e o comércio eletrônico são analisados para crescer com o CAGR mais alto de 26,4% durante o período de previsão, devido à necessidade crescente de métodos de pagamento fáceis e descomplicados para transações online. O aumento do comércio eletrônico levou a um aumento nas empresas que integram soluções de pagamento diretamente em suas plataformas, o que resultou em uma experiência mais eficiente e simplificada para o cliente. Isto deu origem à adoção de pagamentos integrados e de outras soluções financeiras integradas no sector do comércio eletrónico, tornando-o um contribuinte significativo para o crescimento do mercado das finanças integradas.

A América do Norte está a liderar o mercado

A região da América do Norte detinha uma grande participação de mercado de 38% em 2022. A forte presença nesta região pode ser atribuída à infraestrutura avançada da Fintech, alta taxa de adoção digital e crescente demanda por serviços financeiros incorporados. Além disso, a presença de empresas líderes de Fintech e instituições financeiras na América do Norte acelerou ainda mais a adoção de soluções financeiras incorporadas. De acordo com um relatório da Bain & Company, a integração de serviços financeiros no comércio eletrônico e outras plataformas de software representou US $ 2,6 trilhões e deve ultrapassar US $ 7 trilhões até 2026.

Oportunidades crescentes nos serviços financeiros

O aumento do acesso aos serviços financeiros está a criar oportunidades nos serviços financeiros incorporados que vão criar oportunidades de crescimento para o mercado durante o período de previsão. O crescimento das tecnologias digitais e a crescente adoção de dispositivos móveis criaram um maior acesso aos serviços financeiros. Este facto criou oportunidades para as empresas Fintech desenvolverem soluções financeiras incorporadas que aproveitem as plataformas digitais para oferecer serviços financeiros mais acessíveis e eficientes.

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Análise das principais oportunidades:

Emergência de transacções sem numerário

As soluções financeiras integradas, como as carteiras digitais e os gateways de pagamento, permitem transacções sem dinheiro rápidas, seguras e convenientes, proporcionando uma experiência de pagamento mais simples tanto para os consumidores como para as empresas. Estas soluções estão também a ser cada vez mais integradas em produtos e serviços não financeiros, tais como plataformas de comércio eletrónico e aplicações móveis, o que está a alimentar o sector das finanças integradas.

De acordo com um relatório da PwC Strategy, prevê-se que os volumes globais de pagamentos sem numerário aumentem mais de 80%, ou seja, quase 1,9 biliões de transacções até 2025.

Elevada procura de serviços "compre agora e pague depois

Os serviços Buy Now Pay Later (BNPL) estão a tornar-se parte integrante das finanças integradas, beneficiando tanto as empresas como os consumidores. Ao permitir pagamentos diferidos, os consumidores podem gerir convenientemente as suas finanças, aumentando simultaneamente o seu poder de compra. O BNPL reduz a fricção no comércio eletrónico, melhorando a experiência do cliente. A integração do BNPL beneficia as empresas com o aumento do valor das encomendas, das taxas de conversão e da aquisição de novos clientes. As empresas de fintech têm a oportunidade de desenvolver soluções inovadoras de BNPL para atender à crescente demanda da geração do milênio e da geração Z. As parcerias com comerciantes oferecem fluxos de receita adicionais, tornando o BNPL um componente atraente e essencial no ecossistema financeiro integrado. Em 2023, de acordo com um relatório da Unnax, prevê-se que os pagamentos BNPL no Reino Unido registem uma taxa de crescimento anual de 35%, resultando num valor de 42 mil milhões de dólares até 2050.

A integração das tecnologias mais recentes

A integração de soluções financeiras incorporadas com as mais recentes tecnologias, como a IA, a aprendizagem automática e a IoT, oferece vários benefícios às soluções financeiras incorporadas, incluindo segurança melhorada, maior eficiência e serviços mais personalizados. Além disso, a IA e a aprendizagem automática são utilizadas para melhorar a segurança e evitar fraudes nas soluções financeiras incorporadas. Estas tecnologias podem identificar potenciais fraudes e riscos de segurança, permitindo que os fornecedores de serviços financeiros incorporados tomem medidas proactivas para proteger as contas e os dados dos utilizadores.

Em 2022, de acordo com um relatório da Cios EA, a integração de IA e IoT deverá alimentar até 27% da integração de novos sistemas de IA até 2027.

Se tiver alguma dúvida, não hesite em contactar os nossos especialistas em:

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O relatório também abrange as seguintes áreas:

• Tamanho e previsão do mercado financeiro incorporado
• Tendências do mercado de finanças incorporadas
• Análise de mercado de finanças incorporadas por tipo

Mercado de financiamento incorporado 2023-2030: principais destaques

• CAGR do mercado durante o período de previsão 2023-2030
• Análise da cadeia de valor das principais partes interessadas
• Análise detalhada dos drivers e oportunidades de mercado durante o período de previsão
• Estimativa e previsão do tamanho do mercado financeiro incorporado
• Análise e previsões sobre o comportamento dos utilizadores finais e tendências futuras
• Análise do cenário competitivo e do mercado de fornecedores, incluindo ofertas, desenvolvimentos e finanças
• Análise abrangente de desafios e restrições no mercado de finanças incorporadas

Impacto da crise da Covid e da Ucrânia:

• A pandemia de Covid-19 acelerou a adoção de pagamentos sem contacto, uma vez que os consumidores estavam mais preocupados com o risco de transmissão do vírus através do manuseamento de dinheiro ou do contacto com dispositivos de ponto de venda. No entanto, a pandemia perturbou as cadeias de abastecimento e causou atrasos na entrega de bens e serviços, afectando o mercado financeiro integrado ao reduzir a procura de serviços financeiros relacionados com o financiamento do comércio e da cadeia de abastecimento.
• A guerra entre a Rússia e a Ucrânia realçou a importância dos pagamentos transfronteiriços face a situações políticas instáveis. Este facto criou oportunidades para os prestadores de serviços financeiros incorporados que ofereciam soluções de pagamento transfronteiras, incluindo transferências internacionais de dinheiro e serviços cambiais.

Para obter uma análise personalizada do sector, fale com o nosso analista de investigação:

https://www.industryarc.com/reports/request-quote?id=800185

Lista dos principais participantes do mercado no mercado financeiro incorporado:

O Global Embedded Finance Market está fragmentado com várias empresas globais e regionais operando com amplas capacidades de fabricação e extensas redes de distribuição. As principais empresas perfiladas estão listadas abaixo:

• Bnkbl Ltd
• Banxware GmbH
• Flywire Corporation.
• Finix Payments, Inc.
• Cross River Bank
• Plaid Inc.
• Akulaku Inc.
• 10x Banking Technology Services Ltd.
• TrueLayer Ltd.
• ClearBank Ltd
• Banco Starling
• bolttech Inc
• Modulr Finance Limited.
• One Sigma Technologies Private Ltd.

Relatórios relacionados:

Mercado FinTech - O mercado FinTech está projetado para crescer a um CAGR de 18,5% de 2023 a 2030. A crescente demanda do cliente por canais mais fáceis de usar para realizar transações financeiras, como em sites de comércio eletrônico e aplicativos de banco móvel, deve impulsionar o mercado FinTech.

Mercado Fintech Blockchain - O tamanho do mercado Fintech Blockchain deve crescer de US $ 3,5 bilhões em 2022 para US $ 24,7 bilhões em 2030, a um CAGR de 42,0% durante o período de previsão (2023-2030). A tecnologia Blockchain é um livro-razão descentralizado de todas as transações em uma rede ponto a ponto. Com isso, os participantes ou usuários podem confirmar as transações sem a necessidade de uma autoridade central de compensação. A maioria das aplicações potenciais inclui transferências de fundos, liquidação de negócios, votação e muitas outras questões.

AI In Fintech Market - O mercado de AI em Fintech está previsto para atingir US $ 11 bilhões em 2026, crescendo a um CAGR de 29.7% de 2021 a 2026. A Inteligência Artificial (IA) conquistou o mundo da tecnologia como uma tempestade, permitindo que as empresas automatizassem seus processos complicados e de alto valor. A razão para mudar para a aprendizagem automática também é motivada pela redução de custos, aumento da eficiência, redução de erros e melhor experiência do cliente.

Sobre a IndustryARC™:

A IndustryARC concentra-se principalmente em pesquisas de mercado e serviços de consultoria específicos para

Tecnologias de ponta e segmentos de aplicações mais recentes do mercado. Os serviços da empresa

Os serviços de investigação personalizados da empresa são concebidos para fornecer informações sobre o fluxo constante no fosso global entre a oferta e a procura dos mercados.

O objetivo da IndustryARC é fornecer as informações correctas exigidas pelas partes interessadas no

no momento certo, num formato que auxilie uma tomada de decisão inteligente e informada

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