Mercado de Neobanking projetado para atingir US $ 3009,90 bilhões em um CAGR de 52,90% até 2032 – Relatório da Market Research Future (MRFR)

Resumo do mercado:

Relatório de pesquisa demercado do Neobanking Informações sobre tipo de conta, aplicativo e por região - previsão de mercado até 2032, o mercado deve crescer de US $ 100,7 bilhões em 2023 para US $ 3009,90 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 52,90% durante o período de previsão (2023 - 2032).

Âmbito do mercado:

Os neobancos operam com uma infraestrutura física mínima e ênfase nos serviços digitais para evitar os custos associados à manutenção de agências físicas. Devido a essa estratégia econômica, os neobancos podem oferecer aos seus clientes taxas mais baixas para uma variedade de serviços, incluindo taxas de transação, taxas de câmbio e taxas de gerenciamento de contas.

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Dinâmica competitiva:

As principais empresas do mercado de Neobanking incluem:

• Atom Bank PLC
• Fidor Bank Ag
• Monzo Bank Limited
• Movencorp Inc.
• Mybank
• N26
• Revolut Ltd.
• Simple Finance Technology Corporation
• Ubank Limited
• Webank, Inc.

Mercado USP:

Impulsionadores do mercado

No sector dos serviços financeiros, o desenvolvimento dos neobancos tem sido substancialmente influenciado pela redução de taxas e custos e por serviços personalizados e inovadores. Estes factores alteraram o panorama competitivo do sector financeiro e a perceção que os clientes têm dos bancos. Um dos argumentos mais convincentes para a rápida adoção dos neobancos é a sua capacidade de prestar serviços a taxas e custos significativamente inferiores aos dos bancos tradicionais.

Os clientes são cada vez mais atraídos pelos neobancos, pois procuram justiça e abertura nos serviços financeiros. Muitos grupos demográficos, incluindo os millennials com experiência em tecnologia e os proprietários de pequenas empresas, são atraídos pelo conceito de evitar as inúmeras comissões que os bancos tradicionais cobram frequentemente. Esta redução das comissões não só aumenta a fidelidade dos clientes, como também lhes permite gerir as suas finanças de forma mais eficiente, tornando os neobancos uma alternativa atractiva às opções bancárias convencionais.

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Serviços Personalizados e Inovadores para Neobanks está na vanguarda do uso de tecnologia de ponta para fornecer soluções financeiras individualizadas e criativas. Através da análise de dados, da inteligência artificial e da aprendizagem automática, os neobancos aprendem sobre os padrões de compra, os objectivos financeiros e as preferências dos seus clientes. Essas informações permitem que os neobancos forneçam conselhos e recomendações financeiras individualizadas. Este nível de personalização é apelativo para os consumidores contemporâneos que procuram a personalização em todos os aspectos das suas vidas.

Os neobancos permitem que os seus clientes tomem conta da sua segurança financeira, fornecendo-lhes informação em tempo real sobre os seus padrões de despesa e ferramentas de orçamentação que lhes permitem tomar decisões financeiras prudentes. Além disso, alguns neobancos constroem ecossistemas financeiros completos, incorporando plataformas de investimento, robo-consultores e selecções de seguros. Consequentemente, impulsionando a receita do mercado de Neobanking.

Limitações do mercado

No entanto, em comparação com os bancos tradicionais, os neobancos oferecem uma seleção limitada de produtos, o que deve impedir a expansão do mercado. Como resultado da oferta de serviços com desconto para atrair novos consumidores, os neobancos também lutam com a rentabilidade.

Análise COVID-19:

Devido à crescente dependência dos serviços bancários em linha, prevê-se que a pandemia de COVID-19 venha a gerar novas oportunidades de expansão do mercado. No rescaldo da pandemia, uma série de desafios sociais, políticos e económicos tornaram-se evidentes em todo o mundo. Estas dificuldades afectam tanto os prestadores de serviços financeiros como os investidores. No entanto, durante a pandemia, muitas PME recorreram aos neobancos para satisfazer as suas necessidades de capital de exploração, impulsionando assim a expansão do mercado.

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Segmentação de mercado:

Type Insights - Em 2022, o segmento de contas empresariais dominou o mercado. Dependendo das necessidades da empresa, as contas comerciais podem incluir recursos avançados de gerenciamento financeiro, como folha de pagamento, faturamento e administração de impostos. Essas tecnologias permitem que as empresas operem com mais eficiência e mantenham registros financeiros precisos.

Perspectivas práticas - Em 2022, a categoria empresarial foi a que gerou mais receitas. As grandes empresas apercebem-se de como é crucial adotar melhorias tecnológicas para se manterem competitivas. Os investimentos em investigação e desenvolvimento, juntamente com a utilização de tecnologias de ponta, como a IoT, a análise de grandes volumes de dados e a IA, fomentam a inovação e permitem às empresas fornecer produtos e serviços de ponta.

Análise regional:

Em 2022, o mercado norte-americano de Neobanking detinha uma participação de mercado de 45,80%. Por causa de seus altos custos, falta de inovação e procedimentos demorados, os modelos bancários tradicionais são controversos com alguns consumidores na América do Norte. Esses clientes insatisfeitos podem identificar-se com a ênfase dos Neobancos em taxas mais baixas, interfaces intuitivas e tecnologias de ponta. Além disso, o mercado norte-americano de Neobanking detinha a maior quota de mercado, enquanto o mercado canadiano de Neobanking apresentava a maior taxa de crescimento na América do Norte.

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A Europa detém a segunda maior proporção do mercado de Neobanking. A Diretiva de Serviços de Pagamento (PSD2) atualizada da União Europeia influenciou substancialmente o ecossistema Neobanking. A PSD2 incentiva a banca aberta, permitindo que fornecedores terceiros acedam a dados financeiros com o consentimento do consumidor. As API (Interfaces de Programação de Aplicações) permitiram aos neobancos oferecer serviços de ponta e simplificar o processo bancário. Além disso, o mercado alemão de neobancos detinha a maior quota de mercado, enquanto o mercado britânico de neobancos apresentava a taxa de crescimento mais elevada da Europa.

De 2023 a 2032, prevê-se que o mercado de neobancos da Ásia-Pacífico cresça no CAGR mais alto. Os bancos tradicionais na Ásia-Pacífico estão sob crescente pressão dos neobancos. Os neobancos estão mais bem equipados do que os bancos convencionais para oferecer soluções financeiras inovadoras e centradas no cliente. Isto obriga as instituições tradicionais a inovar e a oferecer opções adicionais de serviços bancários digitais. Além disso, o mercado de neobancos da China detinha a maior quota de mercado, enquanto o mercado de neobancos da Índia registou o crescimento mais rápido na região da Ásia-Pacífico.

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