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Quem me pode ajudar no planeamento financeiro?

Sep 23, 2022 3:08 AM ET

Planeamento financeiro é um vasto campo que pode ajudar as pessoas com muitos aspectos da sua gestão monetária: desde cultivá-lo até assegurar a sua preservação durante a reforma e até construir um legado. Há muitos profissionais bem adaptados e até certificados para o ajudar em certos aspectos da gestão financeira.

Mas, com tantos títulos de emprego e antecedentes diferentes, como saberá quais são os melhores para as suas necessidades? Vejamos algumas das credenciais mais populares para explorar quem o pode ajudar no planeamento financeiro e o que pode oferecer.

PlANEAMENTO FINANCEIRO CERTIFICADO Profissional (CFP®)

Geralmente, um grande número de pessoas na indústria financeira referem-se a si próprias como planeadores financeiros. Para ajudar a proporcionar alguma distinção, muitos tornar-se-ão CERTIFICADOS PLANEIROS FINANCEIROS profissionais (frequentemente referidos coloquialmente como "CFPs"). Esta é uma certificação especial atribuída pelo Certified Financial Planner Board of Standards.

Para possuir esta acreditação, os candidatos devem concluir com êxito os cursos, possuir um bacharelato, ter pelo menos três anos de experiência profissional relevante, e passar um exame de seis horas. CFP® certificantes devem também completar trinta horas de formação contínua de dois em dois anos. O exame exige que demonstrem competência em muitas áreas de finanças pessoais, incluindo:

    ">li>Investing
  • Tax Strategies
  • Insurance
  • Retirement planning
  • Estate planning

Analisador Financeiro Fretado® (CFA®)

A credencial do Analista Financeiro Fretado (CFA®) é emitida pelo instituto CFA. Para se tornar um CFA® designee, os candidatos devem ter um diploma de bacharel, passar três exames ao longo de vários anos, e ter pelo menos quatro anos de experiência profissional relacionada com investimentos.

As três partes CFA® examina os conhecimentos nestas áreas:

    ">li>Planeamento da riqueza
  • Economia
  • Ethics
  • Gestão de carteiras
  • Ferramentas de investimento

CFA® os detentores de cartas podem ter experiência em muitas áreas, mas, devido ao foco de investimento da credencial, são muitas vezes bons recursos para aconselhamento de investimento.

Consultor Financeiro Fretado® (ChFC®)

The Chartered Financial Consultant® (ChFC®) designação é concedida pelo The American College of Financial Services. Os Chartered Financial Consultants são obrigados a completar uma combinação de cursos, exames, e experiência de trabalho. Os ChFcs devem ter pelo menos três anos de experiência profissional relevante a tempo inteiro e completar oito cursos exigidos.

Para manter a credencial, aqueles que envelhecerem a designação ChFC® devem também completar a formação contínua após receberem as suas credenciais: um total de trinta créditos CE de dois em dois anos.

ChFC® designees têm formação em diversas áreas e podem ajudar em muitos aspectos das finanças pessoais, incluindo reforma, gestão de fortunas, e planeamento imobiliário.

Especialista Financeiro Pessoal (PFS)

Offered by the American Institute of Certified Public Accounts, Personal Finance Specialist (PFS) é uma certificação para CPAs que procuram demonstrar conhecimentos adicionais em planeamento financeiro.

Para obter a designação PFS, os CPAs devem ter um mínimo de dois anos de ensino a tempo inteiro ou experiência profissional relevante. Devem também passar um exame. Para manter a sua certificação, devem completar sessenta horas de formação contínua de três em três anos.

Pode Ajudar-se a si próprio

Não custa nada tornar-se mais literato financeiramente. Graças à tecnologia moderna, há várias maneiras de aprender sobre os fundamentos do planeamento financeiro. Estas podem incluir:

    ">li>Leitura de livros ou mensagens de blog
  • Vista vídeos do YouTube
  • Ouvir podcasts

Localizar cursos online E a melhor parte é - a maior parte desta informação é gratuita!

Embora os planeadores financeiros possam ajudá-lo a elaborar um roteiro para os seus objectivos financeiros, nunca custa saber o máximo que se pode. Fazê-lo não só o ajudará a fazer melhores perguntas e a tomar decisões informadas, como também lhe dará mais confiança no processo de planeamento financeiro como um todo.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. possui as marcas de certificação CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER e CFP® (com desenho de chama) nos EUA, que atribui a indivíduos que completam com sucesso os requisitos iniciais e contínuos de certificação da PCP Board.

Contact Information:

Name: Michael Bertini
Email: michael.bertini@iquanti.com
Job Title: Consultant