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Vantagens de trabalhar com um consultor financeiro

Jun 24, 2022 1:06 AM ET

Quer seja novo em finanças pessoais ou um investidor experiente, há sempre algo a ganhar ao trabalhar com um assessor financeiro.Um bom assessor financeiro tem formação aprofundada, licenciamento, e muitas vezes anos de experiência ao serviço dos clientes. Neste posto, destacaremos cinco importantes benefícios de trabalhar com um consultor financeiro e como podem ajudá-lo a trabalhar para alcançar os seus objectivos.

1. Ajuda-o a preparar-se para a reforma

Pode ter um 401k através do seu empregador ou mesmo colocar dinheiro num Roth IRA. Mas como sabe se o que está a poupar será suficiente para se reformar? Os conselheiros financeiros podem ajudá-lo a preparar-se para a reforma. Eles ouvirão os seus objectivos e ajudá-lo-ão a elaborar um roteiro de como lá chegar. E uma vez que adoptarão uma abordagem abrangente, poderão também dar-lhe dicas sobre como poupar de forma eficiente em termos fiscais.

2. Ajuda a gerir o risco

Um consultor financeiro pode verificar com a sua tolerância ao risco e ajudar a gerir o seu património para reflectir isto. A sua tolerância ao risco pode mudar à medida que envelhece, e o seu conselheiro financeiro pode ajudá-lo a ajustar-se em conformidade. Por exemplo, se estiver a 30 anos da reforma, pode estar confortável em possuir activos que podem flutuar em valor ao longo do tempo. Um consultor pode recomendar manter uma proporção maior dos seus activos na bolsa de valores. Enquanto que, após a reforma, um consultor financeiro pode recomendar que invista mais em activos geralmente vistos como menos arriscados, como obrigações do tesouro.

3. Personalize o seu Plano Financeiro

Objectivos financeiros podem ser complexos, e poupar para o futuro geralmente envolve mais do que eu colocar dinheiro no seu plano de reforma em cada cheque de pagamento. A situação financeira de cada pessoa é única, e por vezes requer mais criatividade e estratégia do que outras. Os conselheiros financeiros podem personalizar um plano de acordo com as suas necessidades. Isso pode significar ajudá-lo a escolher entre criar uma conta de custódia ou um plano 529 para poupar dinheiro para a faculdade, ou escolher uma conversão Roth IRA quando estiver mais longe da reforma.

4. Ajuda-o a Deixar um Legado

Guardar dinheiro e alcançar a independência financeira é uma realização incrível. Mas, o que acontece após a sua morte? Depois de todo esse trabalho árduo, porque não deixá-lo para trás para a sua família ou para causas importantes que lhe interessam? Muitos conselheiros financeiros têm experiência em planeamento imobiliário Eles podem ajudá-lo a transferir a sua riqueza de forma eficiente em termos fiscais para as pessoas que deseja receber.

5. Fornecem-lhe Guiderails Emocionais

Por vezes é o seu pior inimigo, e isto pode ser especialmente verdade quando se trata do seu dinheiro. Se os mercados estiverem em baixa ou se tiver dúvidas sobre o seu plano financeiro, pode tomar decisões financeiras precipitadas por si próprio. Em geral, trabalhar com um consultor financeiro pode ajudar a mantê-lo de castigo, a pôr a sua mente à vontade, e a aproximá-lo dos seus objectivos.

Contact Information:

Name: Carolina Darbelles
Email: Carolina.darbellesv@iquanti.com
Job Title: PR Specialist